Dziś rynek Forex/CFD otwiera wielkie możliwości zarówno dla traderów, jak i inwestorów. Jednym ze sposobów na zarabianie pieniędzy jest zaufane zarządzanie. Wielu moich kolegów interesuje się tym tematem, więc dzisiaj opowiem Ci o tym, co wiem o tym sposobie na zwiększenie kapitału.
Rozważymy typy zaufanego zarządzania, spróbujemy odkryć różnicę między zarządzaniem zwykłym i pseudo-zaufaniem, a także porozmawiamy o tym, ile na tym biznesie może zarobić trader.
Czym jest zaufane zarządzanie Forex/CFD?
Nazwa tego pola działalności mówi sama za siebie: osoba przekazuje komuś prawo do zarządzania niektórymi aktywami w jej imieniu. Na rynku walutowym zaufane zarządzanie odbywa się za pośrednictwem brokerów. Ten sposób inwestowania obejmuje uzupełnienie depozytu w firmie maklerskiej. Za jego pośrednictwem pieniądze są inwestowane w menedżerów, którym faktycznie uczestnik rynku przekazuje prawo do kontrolowania swojego kapitału.
Zaufane zarządzanie na rynku Forex/CFD można przeprowadzić na dwa sposoby:
- Poprzez kopiowanie kont tradera. Dzięki tej metodzie firma maklerska wypłaca nagrodę przedsiębiorcy. Inwestorzy mogą być połączeni subskrypcją, która jest wypłacana;
- Za pomocą konta PAMM, gdy przedsiębiorca otrzymuje prowizję od otrzymanego zysku w wysokości od 10 do 50%.
Obie metody mogą być dość skuteczne. Wszyscy uczestnicy transakcji otrzymują wynagrodzenie. Inwestor otrzymuje zyski i ma gwarancję brokera. Trader otrzymuje również uzasadnione dochody i gwarancję firmy brokerskiej.
Jak powstało zaufane zarządzanie?
Jak wiadomo, w ostatnim dziesięcioleciu rynek Forex/CFD rozwijał się bardzo dynamicznie. Ludzie szybko docenili możliwość handlowania na giełdzie i uzyskania dobrych przychodów, a zatem liczba przedsiębiorców znacznie wzrosła. Dla niektórych jednak ten obszar działalności był poza ich możliwościami.
Inni gracze z kolei, handlowali z powodzeniem i osiągali solidny zysk. Jednak nie mieli znacznych własnych funduszy. W rezultacie pojawił się pomysł: przyciągnąć kapitał zagraniczny i zacząć nim zarządzanie na odpłatnych zasadach.
Ponieważ zawsze jest wystarczająco dużo osób, które chcą by pieniądzy pracowały bez ich udziału, ten pomysł znalazł szerokie wsparcie. W rezultacie inwestorzy i traderzy znaleźli się wzajemnie, a brokerzy zaczęli działać jako pośrednicy.
Oczywiście, początkowo proces takiej współpracy wyglądał mgliście. Ludzie mieli zbyt mało informacji. Dlatego często zdarzały się sytuacje, w których fundusze inwestycyjne trafiały w ręce niedoświadczonych graczy lub zwykłych oszustów. Jest oczywiste, że taki stan rzeczy wywołał resentyment i wiele negatywnych opinii w sieci.
Sytuacja zmieniła się na początku XXI wieku, kiedy rozpoczął swoją działalność popularny teraz terminal MetaTrader4. Wraz z wejściem na rynek inwestorzy otrzymali wybór i pewne gwarancje, a trederzy mogli potwierdzić swoją wartość i doświadczenie na rynku Forex/CFD.
Stopniowo rola firm brokerskich nieco straciła na znaczeniu. Obecnie inwestorzy mogą zarządzać kontami inwestorów, bez względu na to, u jakich brokerów zostały otwarte. Dało to impuls do rozwoju takich relacji finansowych.
W jaki sposób odbywa się zaufane zarządzanie pieniędzmi?
Zarządzanie obcymi funduszami na rynku Forex/CFR odbywa się pod pewnymi warunkami. Liczba kont handlowych dla każdego menedżera jest ograniczona. Jednocześnie minimalna kwota inwestycji wynosi zwykle 10 000 USD, ponieważ zarządzanie małymi rachunkami jest dla tradera niepraktyczne.
Tutaj chciałabym podać mały przykład. Załóżmy, że zarobki tradera, który przejął kontrolę nad 10 000 USD, wynoszą 10% miesięcznie. Dochód z jego handlu jest dzielony równo. Dlatego kwota, którą trader otrzymuje co miesiąc, nie przekracza 500 USD. Myślę, że zgodzicie się, że nie jest to kwota, którą można uznać za swój podstawowy zarobek.
Oczywiście dla odpowiedzialnego tradera ważna jest nie tylko ilość, ale także jakość. W tym przypadku jest on zainteresowany poszukiwaniem dużych inwestorów z kapitałem 50 000 dolarów. Aby zainteresować partnera, możesz zgodzić się na stosunek zysku 30:70 (z przewagą dla osoby, która inwestuje własne pieniądze).
Przy tej samej stopie zwrotu w wysokości 10%, menedżer otrzyma 1500 USD miesięcznie. Oczywiście takie zaufane zarządzanie jest dla niego bardziej opłacalne, więc peofesjonalistyczny trader będzie wolał pracować z dwoma lub trzema dużymi inwestorami. Dlatego na zarządzanie kapitałem, którego kwota stanowi do 10 000 USD najczęściej zgadzają się początkujący. Jeśli chcesz zawrzeć umowę z doświadczonym finansistą, pożądane jest, aby kwota kapitału pod jego zarządem przekraczała 100 000 dolarów.
Przeniesienie wynagrodzenia w bezpośrednim zaufanym zarządzaniu odbywa się w dość złożonym systemie. Inwestor musi wypłacić z depozytu pieniądze, które zarobił trader. Następnie ustalony procent zostaje przekazywany do menedżera. Można go przenieść za pomocą przelewu bankowego, za pośrednictwem jednego z systemów płatności lub w inny dogodny sposób.
Wadą zaufanego zarządzania jest brak jasnej legislacyjnej regulacji takich stosunków finansowych. Chociaż koncepcja umowy o kontroli w prawie cywilnym jest, to forma ma niewiele wspólnego z obrotem na rynku Forex. Mamy nadzieję, że z czasem problemy prawne zostaną w całości wyeliminowane.
Rozważmy teraz warunki zaufanego zarządzania przedstawione na rynku Forex/CFD oraz ich rentowność.
Przeniesienie środków do zaufanego zarządzania: co warto wziąć pod uwagę?
Chcę udzielić porady tym, którzy zdecydowali się przekazać pieniądze do zarządzania:
- Znajdź swojego menedżera. Może to być nie tylko pojedynczy trader, ale też ich grupa. Sprawdź, z którym brokerem pracuje Twój potencjalny partner. Przydatne będzie czytanie recenzji na specjalistycznych forach;
- Przedyskutuj warunki współpracy. Zaakceptuj, jaką prowizję zapłacisz zarządcy, w jaki sposób zostanie dokonana płatność. Ponadto nie zapominaj, że handel na rynku Forex/CFD zawsze stanowi ryzyko. Dlatego trzeba zawsze wyznaczać maksymalny możliwy limit strat;
- Po uzgodnieniu wszystkich warunków, otwórz konto u odpowiedniego brokera. Następnie wstępnie określona kwota jest wprowadzana na konto, a hasło do wprowadzenia jest przekazywane do przedsiębiorcy;
- Oprócz jednolitego, będziesz potrzebować osobnego hasła dla inwestora. Umożliwia ono przeglądanie transakcji na rachunku i kontrolowanie sytuacji.
Na tym proces zostaje zakończony i fundusze zostają przekazane w zaufane zarządzanie. Inwestorowi pozostaje teraz tylko zarabiać i płacić prowizję traderowi.
Kopiowanie transakcji traderów
Ta możliwość może być dostarczona przez wielu znanych brokerów. Jej istota polega na tym, że uzupełniasz depozyt na stronie brokerskiej i rozpoczynasz handel, kopiując strategię wybranego tradera. Wybór tutaj jest dość duży: widać wysokość dochodów i harmonogram partnerów, a także ich opłacalność.
Cały proces odbywa się automatycznie. Gdy tylko wybrany sprzedawca otworzy zamówienie, informacja o nim natychmiast pojawi się na Twoim koncie. Na rynku proces ten nazywany jest także kopiowaniem sygnałów lub strategii handlowych.
Kopiowanie u brokera Alpari
Jako przykład weźmy jedną z dobrze znanych firm - Alpari, działającą na rynku od 1998 roku. Inwestor może łatwo połączyć się z jej sygnałami:
Aby to zrobić, po prostu przejdź do strony z ocenami i wybierz traderów do skopiowania. Tutaj możesz zobaczyć dane dotyczące jego handlu:
Zrzut ekranu pokazuje informacje o koncie, które ma zaledwie 2 lata. W tym czasie jego właściciel osiągnął zysk w wysokości 1152.90%!
Sygnały handlowe są dostarczane przez serwis MQL5.community. Warto jednak pamiętać, że jest to płatna usługa. Możliwość kopiowania handlu tradera kosztuje 29 USD miesięcznie. Proces odbywa się w kilku etapach:
- Rejestracja u brokera;
- Instalacja platformy handlowej MT4 (MT5);
- Rejestracja w MQL5.community (można to zrobić na koncie osobistym, założonym na w Alpari):
Na tym etapie należy utworzyć specjalne konto umożliwiające śledzenie subskrypcji i łączenie się z traderami.
- Podłączenie serwisu na platformie MT4 (MT5). W tym celu w zakładce "Serwis" wybieramy linię "Ustawienia". W zakładce "Społeczność" otworzy się okno, w którym należy podać swój login i hasło;
- Następnie wybierz dostawcę sygnału, przejdź do jego strony i zasubskrybuj;
- Potwierdź warunki i opłać usługę. W dowolnej chwili będziesz mógł z niej zrezygnować.
Chcę Cię ostrzec, że platforma MT4 (MT5) działa tylko wtedy, gdy komputer jest włączony. Niektórzy traderzy wysyłają sygnały o każdej porze dnia, w takim przypadku nie będą one przetwarzane. Jeśli chcesz, aby sygnały były przetwarzane przez całą dobę, możesz wypożyczyć kopię platformy MetaTrader za 10 USD miesięcznie.
Współpraca z firmą maklerską eToro
Innym wartym uwagi ze strony traderów brokerem jest eToro. Liczba klientów tego serwisu już przekroczyła 6 milionów. Jednym z najbardziej znanych partnerów brokera jest Sberbank, który zainwestował w niego miliony.
Jedną z cech, która odróżnia tego brokera od Alpari jest to, że eToro podłącza inwestorów do własnych traderów bez korzystania z innych społeczności. Oprogramowanie dla niego zostało opracowane przez firmę Microsoft, ponadto można tutaj bezpłatnie kopiować handel innych traderów.
Praca odbywa się prawie tak samo. Uczestnik rynku rejestruje, wybiera partnera i naciska przycisk "Kopiuj".
Kolejną zaletą jest to, że kopia zostanie wykonana niezależnie od tego, czy komputer jest włączony. Nie potrzebujesz specjalnego sprzętu, wszystkie prace można wykonać na stronie. Wybór aktywów jest imponujący. Strona prezentuje nie tylko pary walutowe/kontrakty CFD, ale także kryptowaluty, akcje i wiele innych. Jako przykład zamieszczamy tutaj zrzut ekranu portfela jednego z traderów:
Być może jedyną wadą jest dość duża kwota depozytu - 500 USD. Minimalna kwota wymagana do skopiowania transakcji przedsiębiorcy wynosi 200 USD. Pieniądze te nie są opłatami za zarządzanie, pozostają na koncie inwestora.
Osobliwości zarządzania na Forex/CFD poprzez konta PAMM
Jeśli mówimy o pełnoprawnym zaufanym zarządzaniu na rynku, to dzieje się ono poprzez konta PAMM. Przy takim sposobie pracy inwestor nie tylko kopiuje transakcje menedżera, ale również przekazuje pieniądze na swoje konto.
Spróbuję krótko wyjaśnić, czym jest konto PAMM. Jest to specjalny fundusz, konto tradera, na którym inwestorzy mogą inwestować swoje pieniądze. Zysk w takich funduszach jest wypłacany zgodnie z kwotami depozytów.
Serwis PAMM został stworzony przez brokera Alpari i stał się jego znakiem firmowym. Jeśli masz doświadczenie, możesz otworzyć konto PAMM i przyciągnąć inwestorów. Specjalny ranking będzie pomocny dla uczestników rynku. Umożliwia ocenę każdego konta i wybranie tego odpowiedniego:
Rentowność kont PAMM może być różna. Najczęściej mieści się w przedziale 50-100%, ale może przekroczyć nawet 200%. Radzę jednak zachować ostrożność, ponieważ zbyt opłacalny handel jest ryzykownym interesem.
Aby rozpocząć, musisz otworzyć ranking i wyświetlić informacje dotyczące konta:
Następnie wybierz opcję "Inwestować fundusze", a Twoje pieniądze zostaną przekazane do menedżera. Zysk może zostać wypłacony w całości lub częściami.
Jest jeden ważny punkt w pracy z kontami PAMM. Trader wyznacza tutaj swoją prowizję osobiście. Może to być nawet 10% lub 50%. Na przykład zainwestowałeś 100 dolarów w zaufane zarządzanie i uzyskałeś zysk 10%, czyli 10 $. Jeśli prowizja menedżera wynosi 20% dochodu, zyska on dla siebie 2 $.
Jakie istnieją zagrożenia związane z zaufanym zarządzaniem?
Chociaż zaufane zarządzanie ma naprawdę sporo zalet, ma również swoje wady. Nawet jeśli powierzyłeś pieniądze doświadczonemu traderowi, nie ma pewności, że w najbliższej przyszłości odniesie on sukces i będzie handlować na plus.
Zarówno nowicjusze, jak i zawodowcy nie są ubezpieczeni od utraty funduszy. Dlatego nie radzę powierzać wszystkich pieniędzy jednemu menedżerowi, a także robić zakład na ostatnie fundusze. Możesz zminimalizować ryzyko, jeśli stworzysz portfel inwestycyjny. Będziesz ubezpieczony przynajmniej częściowo od totalnej straty. Jeśli jeden trader zamknie transakcje z ujemnym wynikiem, reszta osiągnie zysk. W rezultacie ogólnym wynikiem może być nawet dobry plus.
Wybierając partnera, zwróć uwagę na jego wskaźniki wydajności. Jeśli w ciągu ostatnich 6-8 miesięcy trader pracował bez dużych strat, jest to dobry wskaźnik. Taki uczestnik handluje według dość wiarygodnej strategii.
Bezpośrednie zaufane zarządzanie lub system PAMM: co jest lepsze?
Często mam zadawane pytanie, co jest bardziej opłacalne zarówno dla tradera, jak i dla inwestora: konta PAMM lub bezpośrednie zaufane zarządzanie? Nie jest to takie proste pytanie. Pomimo zalet zdalnego sterowania wygodniejsze jest dla uczestników rynku zarządzanie pieniędzmi poprzez konta PAMM. Mogą nie martwić się o otrzymanie prowizji, która jest automatycznie przekazywana do nich. Ponadto nie ma ryzyka kradzieży sygnałów handlowych, co czasami ma miejsce pod bezpośrednią kontrolą.
Dla inwestorów lepsze jest zaufane zarządzanie. Sprawują pełną kontrolę nad wszystkimi transakcjami, mogą w każdej chwili zamknąć dowolne z nich i zablokować dostęp do aktywów dla traderów. U zachodnich brokerów taki system jest również bardziej powszechny. Pod wieloma względami zależy to od specyfiki przepisów finansowych i podatkowych. Ponadto system PAMM wysokiej jakości nie jest dostępny dla każdego brokera rynku Forex.
Niemniej jednak uważam, że konta PAMM są preferowane dla wszystkich uczestników transakcji z następujących powodów:
- Dostępny minimalny rozmiar inwestycji umożliwia handel z kilkoma brokerami jednocześnie. Pozwala to rozróżnić portfel aktywów i zminimalizować ryzyko. Na przykład współpracujesz z dziesięcioma menedżerami, z których każdy zainwestował 1000 $. Nawet jeśli jeden z nich osiągnie straty, reszta utrzyma Twój portfel na mniej więcej tym samym poziomie;
- Kiedy w ogólnym kapitale PAMM-konta jest część osoby zarządzającej, ma to duży wpływ na proces handlowy. Trader działa bardziej odpowiedzialnie, ponieważ handluje nie tylko pieniędzmi uczestników, którzy powierzyli mu fundusze, ale także własnymi.
Zarządzanie pseudo-zaufaniem i jego funkcje
Na rynku Forex/CFD istnieje coś takiego jak pseudo-zaufane zarządzanie. Termin ten odnosi się do relacji finansowych, które są technicznie uważane za rzeczywiste zarządzanie, ale w rzeczywistości nim nie są.
Różnica między nimi jest znacząca. Jeśli w prawdziwym zaufanym zarządzaniu trader może zdecydować, gdzie zainwestować pieniądze inwestora, w przypadku pseudo-zaufanego zarządzania nie ma on takiej możliwości.
Obecnie taka sytuacja często pojawia się na rynku. Firmy brokerskie i fundusze inwestycyjne korzystają ze środków deponentów nie w sposób, jaki został pierwotnie ustalony. Inwestorzy są przekonani, że przekazują pieniądze do obrotu na giełdzie, ale w rzeczywistości mogą one być wykorzystywane w inny sposób.
Oczywiście, jeśli inwestor otrzymuje stały dochód, nie jest dla niego tak ważne, jak fundusze zostały zarobione. Jednak pseudo-zaufane zarządzanie jest okresowo stosowane nie tylko przez uczciwych brokerów, ale także przez oszustów.
Niemniej jednak ta forma współpracy finansowej jest dość rozpowszechniona. Wystarczy powiedzieć, że na tym schemacie opiera się również praca licznych funduszy hedgingowych. Nie ma do nich szczególnego negatywnego nastawienia. Wielu inwestorów tylko cieszą się, kiedy ich pieniędzmi zaczynają zarządzać doświadczeni traderzy. Inwestorzy prawie nie zastanawiają się nad tym, za pomocą jakich metod zostały osiągnięte ich zarobki.
Zanim powierzysz pieniądze takiej firmie, musisz upewnić się, że prowadzi ona rzeczywistą działalność inwestycyjną. W takim przypadku możliwe jest przekazanie kapitału do jej zarządzania, chociaż nadal istnieje ryzyko.
Najczęściej pseudo-zaufane zarządzanie wybierają uczestnicy, którzy niedawno zaczęli handlować lub nie boją się grać agresywnie na rynku. Łatwo to wyjaśnić: warunki inwestycyjne w takich firmach są dość lojalne. Minimalny próg to zaledwie kilka dolarów, zatem prawie każdy może zostać inwestorem.
W tym samym czasie dochód z takich depozytów jest dość duży. Jeżeli zysk bankowy nie przekracza 10-12% rocznie, to w przypadku pseudo-zaufanego zarządzania można otrzymać taką kwotę w ciągu zaledwie jednego miesiąca.
Pomimo istniejących zagrożeń zaufane zarządzanie na rynku Forex/CFD może przynieść znaczne zyski. Jeśli inwestor przestrzega zasad prowadzenia działalności, otrzyma pasywny stały dochód. Najważniejsze - aby spróbować dowiedzieć się, jak prawidłowo rozłożyć ryzyko. Przestudiuj informacje, mądrze wybierz swoich partnerów, a na pewno odniesiesz sukces.
